Tokenisierung: Vom US-Finanzministerium gedeckte digitale Schulden kommen auf die Blockchain von Ripple

Guggenheim und Ripple haben sich zusammengeschlossen, um das Angebot an digitalen Schulden im XRP Ledger zu erweitern und die Finanzwelt mithilfe der Blockchain-Technologie neu zu definieren.

Die Fusion zwischen der traditionellen Finanzwelt und der Blockchain-Technologie schreitet sprunghaft voran und Guggenheim arbeitet daran, diese Verbindung zu festigen. 

In einem Markt für reale Vermögenswerte (RWA), der exponentiell wächst, hat das Unternehmen beschlossen sein Angebot an tokenisierten Schulden mithilfe des XRP-Ledgers erweitern, die von Ripple Labs entwickelte Blockchain-Plattform, die für ihre Geschwindigkeit und Sicherheit bekannt ist.

Die Allianz zwischen beiden spiegelt die Entwicklung wider, die erforderlich ist, um den Anforderungen der Modernisierung des Finanzsektors gerecht zu werden und den Weg für mehr Effizienz und Transparenz bei der Verwaltung von festverzinslichen Wertpapieren zu ebnen.

Guggenheim und Ripple arbeiten zusammen, um tokenisierte Schulden umzuwandeln

Guggenheim Treasury Services, eine Tochtergesellschaft von Guggenheim Partners, hat sich mit Ripple zusammengetan, um ein innovatives tokenisiertes Finanzinstrument auf den Markt zu bringen, das durch US-Staatsanleihen gedeckt ist, so sie berichteten Von Bloomberg. Dieses neue tokenisierte Instrument nutzt die XRP Ledger (XRPL)-Technologie, eine öffentliche Open-Source-Blockchain, die eine schnelle, sichere und dezentrale digitale Zahlungsinfrastruktur für effiziente und kostengünstige internationale Finanztransaktionen bietet.

Dem Bericht zufolge verfügt die Initiative über eine Anfangsinvestition von 10 Millionen US-Dollar von Ripple, was die Zusammenarbeit stärkt und beide Unternehmen an die Spitze des aufstrebenden Marktes für digitale reale Vermögenswerte bringt.

Digital Commercial Paper (DCP), das auf dem XRP Ledger ausgegeben wird, ist ein festverzinsliches Anlagegut mit anpassbaren Laufzeiten von bis zu 397 Tagen. Dieses Produkt zeichnet sich dadurch aus, dass es vollständig durch US-Staatsanleihen gedeckt ist, die als ultimativer Maßstab für Sicherheit und Stabilität auf den Finanzmärkten gelten.

Um die Innovation dahinter zu verstehen, ist es wichtig hervorzuheben, dass Moody's, eine der anerkanntesten Ratingagenturen der Welt, diesem Commercial Paper die Auszeichnung Prime-1-Bewertung, das höchste verfügbare Rating für kurzfristige Schuldtitel und unterstreicht die Stärke des Vermögenswerts, der vollständig durch US-Staatsanleihen gedeckt ist.

Die Innovation dieses neuen Finanzinstruments geht jedoch über diese Befürwortung hinaus. Der Kauf und die Verwaltung dieser digitalen Commercial Papers werden durch den Stablecoin RLUSD erleichtert, eine digitale Währung mit stabilem Wert, der an den US-Dollar gekoppelt ist. Dies ermöglicht schnelle und kostengünstige Transaktionen ohne die Einschränkungen traditioneller Fiat-Währungen. Dies stellt eine deutliche Weiterentwicklung gegenüber herkömmlichen Methoden dar, bei denen Bürokratie und Langsamkeit die Effizienz der Abläufe beeinträchtigen konnten.

Tokenisierung, eine neue Ära für reale Vermögenswerte

RWA-Tokenisierung ist der Prozess, bei dem ein realer Vermögenswert digital auf einer Blockchain abgebildet wird. Dadurch erhält er Eigenschaften wie Teilbarkeit, Liquidität und einfache Transaktionsfähigkeit. Im Fall von Guggenheim bedeutet die Ausgabe des DCP im XRP Ledger (XRPL)-Netzwerk die Umwandlung eines traditionellen Finanzprodukts in einen digitalen Vermögenswert, der transparenter und schneller verwaltet werden kann und die Vorteile der Blockchain-Technologie nutzt.

Diese Innovation reduziert Kosten und Abwicklungszeiten und erleichtert den Zugang zu qualifizierten institutionellen Käufern durch den Betrieb in einer regulierten und sicheren Umgebung. Die XRP Ledger-Technologie ist in der Lage, Millionen von Transaktionen verarbeiten mit einer soliden Erfolgsbilanz in puncto Sicherheit und Effizienz, die für Finanzprodukte, die eine hohe Zuverlässigkeit erfordern, von entscheidender Bedeutung ist.

Traditionelle Commercial-Paper-Märkte basieren beispielsweise oft auf manuellen, zentralisierten Prozessen, die den Betrieb verlangsamen. Im Gegensatz dazu ermöglicht ein tokenisiertes Produkt auf XRPL die Durchführung von Transaktionen rund um die Uhr, mit besserer Rückverfolgbarkeit und weniger Zwischenhändlern. Dies erleichtert ein automatisiertes und transparentes Risikomanagement und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Somit verbessert die Tokenisierung nicht nur die betriebliche Effizienz, sondern erleichtert auch den Zugang und erhöht die Liquidität für Vermögenswerte, die bisher schwer handelbar waren.

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Festverzinsliche Wertpapiere werden durch Blockchain transformiert

Der Vorstoß von Guggenheim und Ripple in das Ökosystem der Tokenisierung institutioneller Schulden ist ein klares Zeichen für den Wandel hin zu einer stärkeren Digitalisierung im Finanzsektor. Während Giganten wie BlackRock und Franklin Templeton bereits Blockchain-Versionen von bargeldähnlichen Instrumenten erforschen, erweitert diese Initiative den Horizont um die Tokenisierung institutioneller Verbindlichkeiten, einen Markt, dessen Gesamtwert in RWAs die Marke von 10.000 Milliarden US-Dollar überschritten hat, wobei US-Staatsanleihen die Hauptrolle spielen.

Es wird erwartet, dass dies zu mehr Transparenz und Effizienz sowie einer verbesserten Zugänglichkeit für regulierte Akteure weltweit führt. Die Digitalisierung von Schulden ermöglicht die Aufnahme neuer Anlageklassen in die Portfolios institutioneller Anleger und erleichtert grenzüberschreitende Transaktionen, die bisher komplizierter und kostspieliger waren.

Darüber hinaus umfasst die Produktstruktur eine Zweckgesellschaft (SPV) namens Great Bridge Capital Company mit Insolvenzschutz, um den Anlegern zusätzliche Sicherheit zu bieten. Diese Kombination aus Technologie, solider Finanzierung und Regulierung trägt dazu bei, dass tokenisierte digitale Schulden als zuverlässige und moderne Alternative zu traditionellen Methoden angesehen werden.

Kurz gesagt: Die Ausgabe von tokenisierten digitalen Commercial Papers auf dem XRP Ledger durch Guggenheim Treasury Services in Zusammenarbeit mit Ripple unterstreicht, wie die Blockchain-Technologie die Welt der institutionellen Finanzen auf den Kopf stellt und markiert einen Paradigmenwechsel in der Art und Weise, wie festverzinsliche Vermögenswerte verwaltet und gehandelt werden. 

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