Citi hat die Ausgabe 2024 seines globalen Family-Office-Berichts veröffentlicht, der Einblicke in die Rolle von Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten in der Zukunft des Investierens und der Vermögensverwaltung bietet.
Der aktuelle Citi-Bericht über Family Offices mit dem Titel „Global Family Office – 2024 Survey Insights“ zeigt einen deutlichen Wandel in der Kryptowährungs-Investitionsstrategie dieser wichtigen Finanzmarktteilnehmer.
Citi betonte, dass Family Offices ihre Position in einem sich wandelnden Finanzumfeld neu bewertet haben und sich weiterhin auf neue Trends bei Kryptowährungen und Investitionen in digitale Vermögenswerte konzentrieren. Dem Bericht zufolge Diese Büros zeigen zunehmendes Interesse an Kryptowährungen, da sie nach Alternativen zur Diversifizierung ihrer Anlageportfolios suchen, um ihr Vermögen zu schützen und sich an ein sich ständig änderndes wirtschaftliches Umfeld anzupassen.
Die Transformation von Family Offices hin zu Investitionen in digitale Vermögenswerte
Dem Citi-Bericht zufolge haben beachtliche 24 % der Family Offices begonnen, in digitale Vermögenswerte zu investieren, oder planen dies. Dieses Interesse an Kryptowährungen und anderen digitalen Vermögenswerten entsteht in einem Kontext, in dem wirtschaftliche Unsicherheit und Marktschwankungen dazu geführt haben, dass Anleger nach neuen finanziellen Alternativen und Möglichkeiten suchen.
Traditionell verfolgen Family Offices einen konservativen Anlageansatz. Aufgrund der sich verändernden Wirtschaftslandschaft haben sie jedoch begonnen, eine proaktivere Denkweise anzunehmen und digitale Vermögenswerte als praktikable Optionen zur Diversifizierung ihrer Portfolios und zur Werterhaltung ins Visier zu nehmen.
Kryptowährungen, die einst nur als spekulative Vermögenswerte galten und manchmal keinen wirklichen Nutzen oder Wert hatten, sind es heute werden von einer wachsenden Zahl von Family Offices als legitime Anlageklasse angesehen. Dies ist auf die wachsende Akzeptanz von Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum bei Finanzinstituten und deren Integration in traditionelle Anlageplattformen zurückzuführen, die zu dieser Anerkennung und dem Perspektivwechsel beigetragen haben. In diesem Zusammenhang ist die Direktinvestition in Kryptowährungen die Form des Engagements, die heute bei Anlegern das größte Interesse hervorgerufen hat, gefolgt von auf Kryptoassets basierenden Anlagevehikeln wie Exchange Traded Funds (ETFs).
Allerdings betonte Citi auch, dass trotz des von Jahr zu Jahr wachsenden Interesses von Family Offices an Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten 66 % dieser Büros noch keine konkreten Entscheidungen über die Zuteilung digitaler Vermögenswerte in ihren Portfolios getroffen haben, was darauf hindeutet, dass Aufklärung und Informationen über diese Art von Vermögenswerten erforderlich sind Investitionen bleiben für die zunehmende Akzeptanz von entscheidender Bedeutung.
Die Family-Office-Perspektive zum Krypto-Asset-Risiko
Der aktuelle Citi-Bericht betonte auch, dass Family Offices bei ihrem Streben nach Rentabilität durch Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte mehreren Risiken ausgesetzt sind. Erstens gibt es Bedenken im Zusammenhang mit der Flüchtigkeit des Marktes Krypto, zusätzlich zum Unsicherheit in der Regulierung Regierung und die Cybersicherheit. Für die Bank sind dies die drei wiederkehrenden Themen bei Anlegern im Umgang mit digitalen Vermögenswerten.
Laut Citi sind die meisten Family Offices zwar davon überzeugt, dass sie die mit der Investition in Krypto-Assets verbundenen Risiken richtig managen, der Umgang mit Cyber-Risiken und regulatorischer Unsicherheit bleibt jedoch eine Herausforderung.
52 % der Befragten identifiziert Die Entwicklung der Zinssätze ist ihr Hauptanliegen, gefolgt von den Beziehungen zwischen den Vereinigten Staaten und China (45 %) und der Überbewertung des Marktes (45 %). Dieser Kontext deutet darauf hin, dass Family Offices trotz des wachsenden Interesses an Kryptowährungen ihre Bedenken hinsichtlich der Marktstabilität und -regulierung berücksichtigen müssen, bevor sie sich vollständig auf diese Anlageklasse festlegen.
Die Rolle der Family Governance bei Kryptowährungsinvestitionen
Zusätzlich zu den Risiken, die mit der Investition in Krypto-Assets verbunden sind, stellte der Citi-Bericht auch fest, dass Family Governance eine entscheidende Rolle bei Investitionsentscheidungen spielt, insbesondere im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten.
Laut Citi mangelt es vielen Family Offices an formalisierten Anlagerichtlinien, was die Umsetzung effektiver Strategien in einem so dynamischen Anlageumfeld wie Krypto-Assets erschweren kann. Die Bank stellte fest, dass etwa 48 % der Family Offices keine Erklärung zur Anlagepolitik haben, was darauf hindeutet, dass ein erheblicher Bedarf an der Einrichtung einer Governance-Struktur besteht.
Citi wies darauf hin, dass es angesichts des wachsenden Interesses an Kryptowährungen von entscheidender Bedeutung ist, dass Family Offices klare Governance-Rahmenwerke schaffen, die nicht nur Investitionsentscheidungen, sondern auch die finanzielle Bildung und die Vorbereitung der nächsten Generation auf die Verwaltung dieser aufstrebenden Anlageklasse berücksichtigen.
In Bezug auf Sicherheit und Stabilität wies Citi darauf hin, dass die Bildung von Anlageausschüssen und die Umsetzung von Anlagerichtlinien diesen Büros dabei helfen können, die mit Investitionen in Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten verbundenen Risiken zu mindern und sicherzustellen, dass Entscheidungen über diese Kryptoassets auf informierter und informierter Ebene getroffen werden strategischer Weg. All dies, damit sie ihre Vermögenswerte schützen und darüber hinaus die Chancen nutzen können, die digitale Vermögenswerte auf dem Markt bieten.
Citi kam zu dem Schluss, dass Investitionen in Kryptowährungen und andere digitale Vermögenswerte alles andere als ein vorübergehender Trend sind und dass Family Offices einen grundlegenden Wandel in ihrer Anlagementalität zeigen, der die zukünftige Landschaft der Kryptowährungen bestimmen könnte.
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