Coinfirm, ein Technologieunternehmen, das sich auf AML-Vorschriften und Compliance konzentriert, hat mit AMLT Oracle ein neues Regulierungstool eingeführt, das verspricht, Transparenz innerhalb von DeFi-Ökosystemen sicherzustellen.
Dezentrale Finanzökosysteme (DeFi) sind der Wahnsinn des Augenblicks. Einer ihrer größten Reize besteht darin, dass jeder ohne Dritte oder Vermittler auf diese Finanzplattformen zugreifen und mit ihnen interagieren kann. DeFi ist die Weiterentwicklung des traditionellen Finanzwesens, das die lästigen regulatorischen Kontrollen, den Papierkram und die Bürokratie des herkömmlichen Systems eliminiert und es zu einer Umgebung macht, die einfach und schnell zugänglich sowie die meiste Zeit sicher und zuverlässig ist.
Dank seiner Qualitäten und seines Potenzials ist DeFi ein Sektor, der überwältigend wächst. In nur drei Monaten ist es den DeFi-Protokollen gelungen, ihren Wert im Juni zu verdreifachen. Derzeit umfassen diese Protokolle mehr als 3 Milliarden Dollar, das Produkt von Investitionen und eingezahlten Geldern von Benutzern, die diesem florierenden Ökosystem zunehmend vertrauen. Aufgrund seines unglaublichen Wachstums und auch aufgrund einiger Probleme im Zusammenhang mit verschiedenen dezentralen Börsen (DEX) beginnen die Regulierungsbehörden, ihren Blick auf diese Bereiche zu richten und stellen ihrer Meinung nach fest, dass es besorgniserregend ist, dass der dezentrale Charakter von DeFi ein brauchbares Ventil ist, das es Cyberkriminellen ermöglicht, nach der Begehung illegaler Aktivitäten erfolgreich zu fliehen.
Aus diesem Grund ist das Regulierungs- und Risikokontrolldienstleistungsunternehmen für Blockchain y criptomonedas stellte sein neues Tool vor AMLT-Orakel, mit dem Ziel, die AML-Compliance innerhalb der aufkeimenden Ökosysteme der dezentralen Finanzierung sicherzustellen.
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Was ist AMLT Oracle?
AMLT Oracle ist ein Tool zur Bekämpfung der Geldwäsche (Bekämpfung der Geldwäsche – AML), entworfen von Coinfirm für den DeFi-Sektor. Dies ist die erste intelligente Lösung, die darauf basiert Smart-Vertrag (Smart Contracts), das die Rechtmäßigkeit und Transparenz von Transaktionen garantiert, die auf dezentralen Plattformen durchgeführt werden, und die Angst beseitigt, dass ein Händler, Investor oder Benutzer mit schändlichen Akteuren im Kryptoraum interagieren könnte.
Das neue Tool basiert auf der Blockchain von Ethereum und dem ERC-20-Standard, es handelt sich also um eine Lösung, die für die Interaktion mit der Schnittstelle von DeFi-Plattformen und ihren Smart Contracts konzipiert ist. Ebenso integriert AMLT Oracle, wie der Name schon sagt, „Orakel„Blockchain, die in der Lage ist, mit externen Daten und der realen Welt zu kommunizieren, sodass die Einhaltung der AML-Vorschriften überprüft werden kann.
Ein einfaches und effektives Werkzeug
Die Bedienung dieses Tools ist, wie erläutert, recht einfach, aber effektiv Jakub Fijolek, Chief Technology Officer bei Coinfirm.
„Im Allgemeinen ist das erste Tool, das wir erstellen, das Orakel. Wir nennen es Berichtsorakel, weil es die Erstellung desselben Compliance-Berichts ermöglicht, den zentralisierte Börsen normalerweise verwenden … Wenn Sie also die Abfragetransaktion mit dem gewünschten Bericht an das Orakel senden.“ Um Informationen zu erhalten, können Sie den Transaktionsstatus dieser Adresse überprüfen. Dadurch erhalten Sie einen C-Score und die Berichts-ID.
Somit kann jede DeFi-Plattform oder jedes DeFi-Protokoll das AMLT-Oracle konsultieren und zum Zeitpunkt einer Transaktion oder zur Abfrage einer Adresse eine AML-Risikobewertung erhalten, wodurch die Durchführung von Operationen mit schändlichen Akteuren im Ökosystem vermieden wird. Wenn der Risikowert einer Kryptowährungstransaktion, Adresse oder Wallet zu hoch ist, hat die DeFi-Plattform das Recht, die Transaktion abzulehnen, um ihre Integrität zu schützen. Mit diesem Tool haben DEXs die Möglichkeit, Entscheidungen über ihre Transaktionen im vollen Bewusstsein der Risiken zu treffen, die mit der Annahme einer Transaktion mit einem zu hohen Score verbunden wären.
Andererseits weist Fijolek darauf hin, dass AMLT Oracle in der Lage sei, eine große Anzahl von Anfragen von verschiedenen Plattformen in Echtzeit zu bearbeiten, sodass das Tool einen effizienten Service garantiere. Ebenso können DEXs mit AML Oracle Kryptowährungsadressen im Zusammenhang mit böswilligen Akteuren oder Ransomware-Gruppen, Hackern und anderen Arten von Betrug und Verbrechen melden. AMLT Oracle integriert eine Blacklist, an die alle gemeldeten Adressen gesendet werden, um Gelder zu blockieren und Transaktionen und Bewegungen von diesen Adressen zu verhindern.
Bedeutung für DeFi
Wie am Anfang dieses Artikels erwähnt, könnten dezentrale Finanzplattformen in naher Zukunft zum idealen Ort für Cyberkriminelle und verdächtige Akteure werden, um ihre Verbrechen und illegalen Aktivitäten zu begehen. Als Beispiel für einen aktuellen Fall können wir anführen KuCoin, der das Opfer eines hacken zu ihren heißen Handtaschen (heiße Geldbörsen) und erlitt Verluste von mehr als 280 Millionen Dollar. Obwohl die Börse und ihre Partner effektiv gehandelt und einen Großteil dieser Gelder zurückerhalten haben, geht man davon aus, dass rund 19 Millionen der gestohlenen Dollar verloren gingen. sie tauschten erfolgreich ein Uniswap y Kettenglied, zwei dezentrale Börsen, für die keine bekannten AML- oder KYC-Anforderungen gelten.
Vor diesem Hintergrund stellt AMLT Oracle eine vertrauenswürdige Lösung dar, die diese Risiken mindert und es dezentralen Plattformen ermöglicht, ihren Betrieb fortzusetzen, ohne dass es zu Vergehen und Straftaten kommt, die gegen das Gesetz verstoßen. Wir dürfen nicht vergessen, dass es sich zwar um dezentrale Plattformen handelt und Benutzer von Kryptowährungen offenbar von der Einhaltung der AML-Vorschriften ausgenommen zu sein scheinen, dies jedoch nicht bedeutet, dass dies tatsächlich der Fall ist, zumindest nicht in den Augen der Behörden und Regulierungsbehörden.
Andererseits bedeutet die Integration eines solchen Tools in DeFi, dass die Regulierung einen Sektor erreicht, der am Ende möglicherweise nicht so dezentralisiert ist wie erwartet.
Über Coinfirm
Coinfirm ist ein weltweit führendes Unternehmen im Design und der Entwicklung technologischer Lösungen, die die AML-Konformität für Kryptowährungen und Blockchain gewährleisten. Das Unternehmen wurde 2016 mit Hauptsitz in London gegründet. Seit seiner Gründung hat sich Coinfirm der Schaffung und Entwicklung der leistungsstärksten AML- und Analyse-Engine innerhalb der wachsenden Blockchain-Branche verschrieben.
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