Die FCA, die britische Finanzaufsichtsbehörde, hat eine Ausweitung ihrer Verpflichtung veröffentlicht, die 7.000 Finanzdienstleistungsunternehmen, darunter auch Kryptowährungsunternehmen, dazu verpflichtet, jährliche Berichte über Finanzkriminalität einzureichen.
Betitelt „Verlängerung der Pflicht zur jährlichen Berichterstattung über Finanzdelikte“, die neue Ausweitung der Verpflichtung, dass veröffentlicht die britische Financial Conduct Authority, die FCA, erfordert 7.000 Finanzdienstleistungsunternehmen, einschließlich derjenigen, die Dienstleistungen erbringen criptomonedas, berichten in einer jährlichen Präsentation über Finanzkriminalität.
Bisher verlangte die Verpflichtungserklärung der FCA eine solche Berichterstattung nur von 2.500 der 22.000 im Land ansässigen und registrierten Dienstleistungsunternehmen, die unter der Aufsicht der FCA stehen; Die Behörde hat jedoch beschlossen, diese Zahl zu erweitern und Kryptounternehmen in ihre Berichte gegen Geldwäsche, Geldwäsche und andere Finanzkriminalität einzubeziehen.
Seit 2016 überwacht die FCA Unternehmen, die im Land Finanzdienstleistungen erbringen, um die geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten. Die Behörde veröffentlichte Regeln und Leitlinien für die vorgeschlagene Einführung einer jährlichen Finanzkriminalitätserklärung, bekannt als REP-CRIM. Im Geschäftsbericht müssen behördlich verpflichtete Unternehmen über ihre Geschäftstätigkeit berichten, unabhängig davon, wie hoch ihr Jahreseinkommen ist.
Die von der britischen Finanzbehörde veröffentlichte Erweiterung umfasst unter anderem Kryptowährungsunternehmen sowie Banken und Bausparkassen. Die FCA hatte bereits im vergangenen Jahr ihre Absicht bekundet, Kryptounternehmen in diese Verpflichtung einzubeziehen.
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REP-CRIM: Regulierung der Finanztechnologie
Wie die Behörde angibt, hilft die Ausweitung ihres REP-CRIM-Regimes der FCA bei der Überwachung von Unternehmen, die den Deklarationsvorschriften unterliegen, indem sie eine Reihe von Indikatoren bereitstellt, die das einem bestimmten Unternehmen innewohnende Geldwäscherisiko widerspiegeln. Wie die FCA erklärt, besteht die Absicht darin, die Sicherheit und Integrität der Anleger zu gewährleisten, indem Unternehmen und Organisationen verpflichtet werden, die erforderlichen Kontrollen durchzuführen, um verdächtiges Verhalten und Finanzkriminalität im Zusammenhang mit Geldwäsche oder Geldwäsche über ihre Plattformen zu verhindern, zu identifizieren und zu melden.
Ende September 2020 eröffnete die Behörde eine öffentliche Konsultation, um die Meinung interessierter Kreise zur Ausweitung des Geltungsbereichs dieser Verpflichtung auf Kryptounternehmen einzuholen.
Im Vereinigten Königreich gewinnen die für die Kryptoindustrie geltenden Vorschriften seit einiger Zeit an Bedeutung. Nun die Austausch von Kryptowährungen und Anbieter von Verwahrungs- und Speicherdiensten für digitale Vermögenswerte müssen sich zwingend bei der Behörde registrieren lassen.
Darüber hinaus wurden Unternehmen, die sich auf das Anbieten von Dienstleistungen mit Derivaten und Exchange Traded Notes (ETNs) auf Kryptowährungen spezialisiert haben, aufgefordert, ihre Dienstleistungen für Privatanleger und Einzelverbraucher unter Anlegerschutz einzustellen, wie die FCA in ihrer Stellungnahme zitierte. Diese Regelung löste in der Community mehrere Reaktionen aus, die die von der FCA verhängten Maßnahmen als etwas übertrieben ansehen, die durchaus strenge Leverage-Grenzwerte hätten festlegen können, um Anleger vor exponentiellen Verlusten zu schützen, anstatt ein vollständiges Verbot dieser Art von Finanzprodukten zu verhängen.
Die Behörde stellte außerdem fest, dass die verstärkte Aufsicht über die Kryptoindustrie eine Reaktion auf die Notwendigkeit ist, den Financial Services and Markets Act durchzusetzen, der den Schutz und die Verbesserung der Integrität des britischen Finanzsystems umfasst.
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