El acuerdo de Changpeng Zhao, ex-CEO de Binance, con el Departamento de Justicia de los Estados Unidos, deja muy clara la lección: la necesidad de que los exchanges de criptomonedas se sumen a la regulación del ecosistema de criptomonedas.
El día de ayer fue noticia a nivel mundial la decisión de Changpeng Zhao, mejor conocido como CZ, de renunciar a su puesto de CEO de Binance. Esto como parte de un acuerdo con las autoridades y reguladores de los Estados Unidos, con el fin de colaborar y solucionar la enorme cantidad de problemas legales que Binance ha arrastrado en ese país con la operación de sus dos ramas empresariales: Binance y Binance US.
A grandes rasgos, el acuerdo obliga a Binance a pagar 1.810 millones de dólares en 15 meses, junto con una confiscación adicional de 2.510 millones de dólares, como parte del acuerdo con el Departamento de Justicia, esto según lo informado por el mismo CZ y los fiscales a cargo del caso. Adicional a esto, CZ deberá pagar personalmente otros 50 millones de dólares, como parte de una multa personal, y retirarse por completo de Binance por al menos 3 años. La información la ha hecho pública CZ, por medio de su cuenta en X.
Ciertamente, este es un duro golpe para Binance, pero al mismo tiempo, es una demostración clave de la importancia de seguir las regulaciones financieras para tener una operativa segura.
El camino correcto
Así, la lección que podemos aprender de lo sucedido en Binance es: la importancia de que los exchanges de criptomonedas sigan las regulaciones financieras a la hora de operar.
En primer lugar, es importante entender que los exchanges son un componente vital dentro del mercado de criptomonedas, ya que facilitan la compra, venta e intercambio de diferentes criptomonedas a los usuarios de forma masiva. Como intermediarios entre los usuarios y las criptomonedas, los exchanges deben asegurarse de que las transacciones sean seguras, transparentes y justas, no solo de cara a los usuarios, sino de los gobiernos y autoridades donde el exchange opere.
En todo esto, la aplicación de regulaciones financieras es vital y el camino correcto a seguir. Esto con el fin de asegurar que el exchange opera de forma legal, y que al mismo tiempo, los usuarios tengan la tranquilidad de que el exchange ofrece garantías de seguridad y protección de los fondos de los usuarios.
Aquí es donde entran en juego medidas de seguridad y cumplimiento como Know Your Customer (KYC), que permiten a los exchanges verificar la identidad de los usuarios y prevenir el uso de cuentas anónimas o falsas. La aplicación de regulaciones financieras, como Anti-Money Laundering (AML) y Combatting the Financing of Terrorism (CFT), también son importantes para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo a través de transacciones de las criptomonedas, entre otras medidas, como el seguro de fondos, los estándares de seguridad digital y todas las regulaciones aplicables a la operativa de los exchanges.
Por último, el cumplimiento de las regulaciones financieras es fundamental para la estabilidad del mercado de criptomonedas. Al seguir las mejores prácticas de seguridad y cumplir con las regulaciones, los exchanges ganan la confianza de los usuarios y de los reguladores. Esto a su vez, fomenta un entorno más seguro y confiable para operar con criptomonedas, lo que puede atraer a más participantes al mercado y promover su crecimiento.
Los pecados de Binance
Lo anterior nos ayuda a entender cuáles han sido las faltas o «pecados» de Binance. En primer lugar, debes saber que el Departamento de Justicia de los Estados Unidos, ha venido armando este caso desde el año 2018, y que ha sido justo ahora en 2023, cuando el caso ha llegado un punto en el que las pruebas ponen en una posición altamente comprometida a la empresa. Entre las faltas de Binance destacan:
- Acusaciones de lavado de dinero: El fundador de Binance, Changpeng Zhao, se declaró culpable de un cargo de felonía por no tomar medidas para prevenir el lavado de dinero. Binance admitió haber violado la Ley de Secreto Bancario y los programas de sanciones.
- Transacciones con actores ilícitos: Binance procesó transacciones realizadas por actores ilícitos y permitió operaciones que violaban las sanciones estadounidenses, como lo es la operativa con Rusia o con el grupo terrorista Hamás. Esto ha generado preocupaciones sobre la integridad y la seguridad de las transacciones realizadas en la plataforma.
Este actuar ha llevado a que Binance, tras la decisión de CZ, haya sufrido casi 1,4 mil millones de dólares en retiros, por temor a que Binance sufra cualquier tipo de percance en su sostenibilidad financiera. A todo esto, debemos sumar los retiros anteriores, que ya alcanzan una cifra superior a los 12 mil millones de doláres, según Forbes.
Posición de Bit2Me: siguiendo regulaciones
Tras los eventos de Binance, la posición de Bit2Me ha sido clara desde el principio: seguir las regulaciones con el fin de brindarles a nuestros usuarios la tranquilidad de operar con una plataforma segura, transparente y legal. Pueden estar seguros de que esa línea operativa seguirá manteniéndose y que, para ello, contamos con el soporte de grandes empresas como Ledger, Telefónica, VISA, Jumio y Pecunia, que días tras día nos permiten alcanzar ese objetivo.
Asimismo, aprovechamos para indicar que desde Bit2Me trabajaremos de forma incansable para que todas las bondades de nuestra plataforma estén allí para ti en todo momento. Desde nuestro servicio de wallet para compra, venta e intercambio de criptomonedas sencillo, pasando por nuestra plataforma de trading (Bit2Me Pro), de staking, earn, préstamos, OTC y más. Toda nuestra suite de servicios, incluyendo el servicio de atención a clientes y más, estará allí para ti, con la confianza, seguridad y confiabilidad que Bit2Me ha ganado en sus casi 10 años de vida.
Continúa leyendo: Bit2Me es reconocida como una de las plataformas cripto más confiables, por delante de Binance y Coinbase
