Los expertos señalan que en 2024, el sector de las Finanzas Descentralizadas (DeFi) experimentó una transformación sin precedentes impulsada por la integración con instituciones financieras tradicionales y el auge de la tokenización de activos del mundo real, entre otras tendencias clave.
Según los expertos consultados por The Block, la entrada institucional en el mundo de las criptomonedas y, especialmente, al ecosistema de las finanzas descentralizadas, se aceleró tras la aprobación y lanzamiento de los fondos cotizados en bolsa (ETF) de Bitcoin y Ethereum este año.
El respaldo de los reguladores financieros a estos fondos ha generado una mayor confianza entre las instituciones tradicionales, que buscan explorar el potencial de la industria y los activos digitales. Kean Gilbert, de Lido Finance, comentó que los ETFs spot han ampliado significativamente el alcance de las DeFi en los mercados, facilitando la participación institucional.
Adicionalmente, otras tendencias clave de la criptoindustria este 2024, como la tokenización de activos en la cadena de bloques, el aumento de las soluciones de escalado de Layer 2 y la integración de la inteligencia artificial, están impulsando el crecimiento del sector DeFi. Estas innovaciones están redefiniendo tanto la inversión como la liquidez en el sector financiero, ofreciendo nuevas oportunidades y modelos de negocio en las criptomonedas que podrían transformar radicalmente el panorama económico.
DeFi y TradFi: Un punto de inflexión en la evolución del ecosistema cripto
Este año, la integración entre DeFi y las finanzas tradicionales (TradFi) ha alcanzado un nivel sin precedentes, marcando un punto de inflexión en la evolución del ecosistema cripto. Esta convergencia, según los expertos, representa más que una evolución en la forma en que se realizan las transacciones financieras. Muchos han señalado que la forma en la que están convergiendo las finanzas tradicionales y las descentralizadas está abriendo la puerta a nuevas oportunidades para inversores e instituciones. Por ello, anticipan que 2025 será testigo de una transformación radical en el acceso y la utilización de servicios financieros, gracias a la adopción de las tecnologías innovadoras que facilitan esta fusión.
Como se mencionó anteriormente, la integración entre DeFi y las finanzas tradicionales ha sido impulsada por una serie de factores y tendencias clave, incluyendo la adopción institucional, las innovaciones tecnológicas y un entorno regulatorio más favorable.
Tendencias clave de 2024 que han impulsado la entrada institucional al mundo de las criptomonedas
Una de las tendencias más significativas de 2024 ha sido la creciente adopción institucional de las criptomonedas. Según Alvin Kan, director de operaciones de Bitget Wallet, las instituciones financieras tradicionales están aprovechando las herramientas DeFi, como la provisión automatizada de liquidez y los contratos inteligentes, para mejorar la eficiencia y la transparencia de sus operaciones.
Kan también destacó que la tokenización de activos del mundo real ha desempeñado un papel crucial en la integración entre DeFi y TradFi, desbloqueando la liquidez para las plataformas basadas en la cadena de bloques y ampliado el acceso a los inversores al ecosistema financiero descentralizado, explicó. Kan subrayó que esto ha permitido a las instituciones TradFi acceder a nuevos mercados y productos financieros, aumentando la liquidez y la diversificación de sus carteras.
Por su parte Gilbert, de Lido Finance, coincidió con Kan en que la adopción institucional ha sido una de las principales tendencias de este 2024, subrayando que la aprobación de los ETFs de Bitcoin y Ethereum proporcionó a las instituciones una vía regulada para invertir en criptomonedas, aumentando su confianza en el sector. Sin embargo, Gilbert también destacó que esta creciente adopción ha suscitado debates sobre el futuro de la descentralización. Según su reflexión, muchos se cuestionan si las instituciones que están ingresando al sector cripto realmente apoyan los principios de descentralización o si, por el contrario, están poniendo en riesgo la integridad de la industria al concentrar el poder en manos de unos pocos.
Por otro lado, otra tendencia clave que está revolucionando el sector DeFi e impulsado su integración con las finanzas tradicionales ha sido el despliegue de soluciones de escalado de Layer 2 en Ethereum. De acuerdo con Brecht Devos, cofundador de Taiko Labs, las soluciones Layer 2 están mejorando la eficiencia y reduciendo los costos transaccionales, lo que ha facilitado la adopción por parte de instituciones que buscan alternativas más rápidas y económicas.
«Esta tendencia habla de una clara necesidad de redes que puedan operar más rápido, de manera más eficiente y escalar para soportar grandes ecosistemas DeFi y aplicaciones descentralizadas (dApps) sin comprometer la descentralización», dijo Devos a The Block.
¿Cómo las innovaciones de 2024 transformaron el sector de las Finanzas Descentralizadas?
Los expertos consultados por The Block han destacado que todas las innovaciones mencionadas del sector cripto han transformado DeFi en 2024, ya que además de la confianza, la eficiencia y la accesibilidad, estas innovaciones también están permitiendo a las instituciones tradicionales diversificar sus carteras e ingresar a un espacio que antes estaba fuera de alcance para muchos. Para visualizarlo, Kan destacó que la tokenización de activos en blockchain no solo está mejorando la liquidez, sino que también está democratizando el acceso a inversiones previamente restringidas.
Asimismo, la incorporación de IA está optimizando los procesos dentro del ecosistema DeFi, atrayendo a más inversores a este espacio, gracias a las mejoras en áreas clave, como la gestión de riesgos y la automatización de operaciones. Los expertos señalaron que estas tendencias están creando un entorno propicio para que las instituciones financieras tradicionales se integren al ecosistema DeFi, resultando en un crecimiento robusto y sostenido del sector.
La presidencia de Donald Trump y su impacto en el panorama de DeFi
Por otro lado, la reelección de Donald Trump como presidente de los Estados Unidos también es considerada un factor crucial en la evolución del sector DeFi. Trump, quien se dio a conocer con una postura favorable hacia las criptomonedas durante su campaña, ha prometido una flexibilización de las regulaciones y un entorno más favorable para la innovación en el espacio cripto. Esto podría incluir medidas para simplificar el marco regulatorio existente y fomentar la adopción institucional.
John Paller, fundador de ETHDenver, cree que el enfoque de Trump en la regulación flexible y el fomento del crecimiento económico podría crear las condiciones ideales para que DeFi prospere el próximo año. No obstante, Paller también advirtió sobre la necesidad de políticas que protejan la innovación mientras permiten a los desarrolladores experimentar sin miedo en el ecosistema financiero digital.
Jawad Ashraf, CEO de Vanar, también espera que la nueva administración estadounidense aporte más claridad sobre si las criptomonedas son valores financieros, lo que podría permitir una ruta legal para exponer los rendimientos de las criptomonedas a un mayor número de inversores tradicionales.
Proyecciones para el sector DeFi en 2025
A medida que 2024 llega a su fin, el sector DeFi se encuentra en un punto de inflexión. La integración con las finanzas tradicionales, la adopción institucional y las innovaciones tecnológicas han sentado las bases para un crecimiento sostenido. La presidencia de Donald Trump, con su enfoque en una regulación más clara que fomente la innovación, promete un entorno más favorable para DeFi en 2025.
Los expertos esperan que el próximo año traiga más claridad regulatoria y que la integración con las finanzas tradicionales se profundice aún más, para permitir a más instituciones e inversores entrar al ecosistema financiero basado en blockchain. Además, la continua evolución de las soluciones de escalado, la tokenización de activos del mundo real y la integración de la IA seguirán impulsando la liquidez y la diversificación en el espacio.
En conjunto, estas tendencias podrían conducir al sector DeFi hacia una adopción masiva. Por lo tanto, 2025 se perfila como un año clave para la consolidación y expansión de las finanzas descentralizadas, con un potencial significativo de crecimiento y una mayor aceptación a nivel global. Este panorama optimista sugiere que el ecosistema DeFi no solo se fortalecerá, sino que también se convertirá en un componente esencial del sistema financiero mundial.
