Citi publicó la edición 2024 de su informe global sobre oficinas familiares, ofreciendo una visión del papel de las criptomonedas y los activos digitales en el futuro de la inversión y gestión patrimonial.
El reciente informe de Citi sobre las oficinas familiares, titulado “Global Family Office – 2024 Survey Insights”, revela un cambio significativo en la estrategia de inversión en criptomonedas de estos actores clave del mercado financiero.
Citi destacó que las oficinas familiares han estado reevaluando su posición en un entorno financiero en evolución, manteniendo un enfoque en las tendencias emergentes de la inversión en criptomonedas y activos digitales. De acuerdo con el informe, estas oficinas han estado mostrando un interés creciente en las criptomonedas, a medida que buscan alternativas para diversificar sus carteras de inversión para proteger su patrimonio y adaptarse a un entorno económico en constante cambio.
La transformación de las oficinas familiares hacia la inversión en activos digitales
Según el informe de Citi, un notable 24% de las oficinas familiares han comenzado a invertir o planean invertir en activos digitales. Este interés en las criptomonedas y otros activos digitales se produce en un contexto donde la incertidumbre económica y las fluctuaciones del mercado han llevado a los inversores a buscar nuevas alternativas y oportunidades financieras.
Tradicionalmente, las oficinas familiares han sido conservadoras en su enfoque de inversión. Sin embargo, debido al panorama económico cambiante, han comenzando a adoptar una mentalidad más proactiva, apuntando a los activos digitales como opciones viables para diversificar sus carteras y preservar su valor.
Las criptomonedas, que alguna vez fueron vistas como activos meramente especulativos y, algunas veces, sin utilidad o valor real, ahora están siendo consideradas por un número creciente de oficinas familiares como una clase de activo de inversión legítimo. Esto se debe gracias a la creciente aceptación que han ganado criptomonedas como Bitcoin y Ethereum por parte de instituciones financieras y a su integración en las plataformas de inversión tradicionales, lo que ha contribuido a este reconocimiento y cambio de perspectivas. En este contexto, la inversión directa en criptomonedas es la forma de exposición que más interés ha generado en los inversores en la actualidad, seguida de los vehículos de inversión basados en criptoactivos, como los fondos cotizados (ETF).
Sin embargo, Citi también destacó que, a pesar del creciente interés de las oficinas familiares en las criptomonedas y activos digitales año tras año, el 66% de estas oficinas aún no han tomado decisiones firmes sobre la asignación de activos digitales en sus carteras, lo que indica que la educación y la información sobre este tipo de inversiones siguen siendo cruciales para aumentar la adopción.
La perspectiva de las oficinas familiares sobre el riesgo de los criptoactivos
El reciente informe de Citi también destacó que las oficinas familiares enfrentan múltiples riesgos en su búsqueda de rentabilidad a través de las criptomonedas y los activos digitales. En primer lugar, están las preocupaciones relacionadas con la volatilidad del mercado cripto, además de la incertidumbre en la regulación gubernamental y la ciberseguridad. Para el banco, estos son los tres temas recurrentes entre los inversores al tratar sobre activos digitales.
Según Citi, aunque la mayoría de las oficinas familiares consideran que están gestionando los riesgos relacionados con la inversión en criptoactivos de forma correcta, el manejo de riesgos cibernéticos y la incertidumbre regulatoria sigue siendo un desafío.
El 52% de los encuestados identificaron la evolución de las tasas de interés como su principal preocupación, seguida de las relaciones entre Estados Unidos y China (45%) y la sobrevaloración del mercado (45%). Este contexto sugiere que, aunque hay un interés creciente en las criptomonedas, las oficinas familiares deben abordar sus preocupaciones sobre la estabilidad del mercado y la regulación antes de comprometerse plenamente con esta clase de activos.
El rol de la gobernanza familiar en la inversión en criptomonedas
Además de los riesgos que supone la inversión en criptoactivos, el informe de Citi también señaló que la gobernanza familiar juega un papel fundamental en la toma de decisiones de inversión, especialmente en el contexto de los activos digitales.
Según Citi, muchas oficinas familiares carecen de políticas de inversión formalizadas, lo que puede dificultar la implementación de estrategias efectivas en un entorno de inversión tan dinámico como el de los criptoactivos. El banco señaló que aproximadamente el 48% de las oficinas familiares no cuentan con una declaración de política de inversión, lo que sugiere que hay una necesidad significativa para establecer una estructura de gobernanza.
Citi indicó que, a medida que el interés por las criptomonedas crece, es esencial que las oficinas familiares establezcan marcos de gobernanza claros que aborden no solo las decisiones de inversión, sino también la educación financiera y la preparación de la próxima generación para gestionar esta emergente clase de activos de inversión.
En términos de seguridad y estabilidad, Citi señaló que la formación de comités de inversión y la implementación de políticas de inversión pueden ayudar a estas oficinas a mitigar los riesgos asociados con la inversión en criptomonedas y activos digitales y a garantizar que las decisiones sobre estos criptoactivos se tomen de manera informada y estratégica. Todo esto con el fin de que puedan proteger su patrimonio y, además, aprovechar las oportunidades que ofrecen los activos digitales en el mercado.
Citi concluyó que la inversión en criptomonedas y otros activos digitales está lejos de ser una tendencia pasajera y que las oficinas familiares están mostrando un cambio fundamental en su mentalidad de inversión, que podría definir el panorama futuro de las criptomonedas.
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