2025: El año en que las criptomonedas se volvieron indistinguibles de la banca global

2025 consolidó la infraestructura financiera digital global, impulsada por los beneficios récord de compañías blockchain, los avances en tokenización y los nuevos modelos económicos en DeFi.

Este 2025 pasará a los registros financieros no por la volatilidad de los precios de las criptomonedas, sino por una confirmación estructural que la industria llevaba años persiguiendo. Según el más reciente informe de mercado elaborado por Reflexivity Research, este año, especialmente el mes de noviembre, sirvió como una demostración empírica de que las vías operativas de las criptomonedas se han vuelto prácticamente indistinguibles de la infraestructura del mercado de capitales tradicional.

La narrativa de la especulación, según el informe, ha cedido su lugar a una realidad operativa donde los activos digitales gestionan deuda soberana y optimizan flujos de efectivo a escala macroeconómica.

Compra Bitcoin en segundos con Bit2Me

Las stablecoins se convierten en potencia financiera global

El tono del mes lo marcó Tether, cuya operación ha trascendido el rol de simple proveedor de liquidez para convertirse en un actor financiero de peso global.

La firma, especializada en la emisión de stablecoins, reportó beneficios superiores a los 10.000 millones de dólares acumulados entre el primer y el tercer trimestre del año, sumado a una exposición récord en bonos del Tesoro de los Estados Unidos. Este último dato confirma que las stablecoins ya no son meras fichas de casino para el intercambio de divisas digitales, sino motores de rendimiento y herramientas de gestión de efectivo que compiten en eficiencia con la banca internacional.

La infraestructura financiera digital ha madurado hasta el punto de que entidades privadas criptonativas, como Tether, son ahora tenedores significativos de deuda pública de potencias mundiales.

Opera stablecoins reguladas en Bit2Me

La tokenización como capa de garantía operativa

Si las stablecoins demostraron fuerza bruta financiera este año, la tokenización de activos del mundo real (RWA) ha consolidado su utilidad técnica. 2025 ha sido testigo de cómo estos instrumentos dejaron atrás la fase de pruebas piloto para integrarse en las tuberías del sistema financiero.

Un ejemplo contundente fue la expansión del fondo BUIDL de BlackRock, que extendió su presencia a la BNB Chain y habilitó nuevas clases de acciones institucionales. Lo relevante de este movimiento es que estos activos tokenizados comenzaron a ser aceptados como garantía válida en operaciones complejas, transformando los bonos del Tesoro digitalizados en un colateral líquido y operativo.

De forma paralela, las autoridades monetarias han validado esta tendencia de tokenización como un elemento esencial para las finanzas del futuro. El banco central de Malasia delineó formalmente sus planes nacionales para la tokenización de activos reales, estableciendo una hoja de ruta que incluye investigación plurianual y centros de innovación.

Según los investigadores, este tipo de movimientos por parte de entidades soberanas y gestores de activos de la talla de BlackRock elimina las dudas sobre la viabilidad de la tecnología blockchain como soporte registral para los valores tradicionales. Entonces, ya no se trata de si los activos migrarán a la cadena de bloques, sino de la velocidad a la que las instituciones pueden adaptar sus marcos legales para permitir esta nueva eficiencia del capital.

Opera criptoactivos: fácil y seguro en Bit2Me

Reingeniería económica en los protocolos descentralizados

Mientras la infraestructura institucional se asentaba, el sector de las Finanzas Descentralizadas (DeFi) protagonizó este año una agresiva reestructuración de sus modelos de negocio. Los protocolos abandonaron la dependencia de narrativas especulativas para centrarse en la ingeniería de acumulación de valor real para sus tenedores. Noviembre se convirtió en un escaparate de cómo el software puede generar flujos de caja sostenibles.

dYdX, por ejemplo, aprobó aumentar sus recompras de tokens utilizando el 75% de las comisiones generadas, transfiriendo valor directamente a sus participantes.

Otros actores siguieron estrategias similares de «dinero duro». SkyEcosystem elevó sus recompras diarias a 300.000 dólares, mientras que Aevo propuso un ciclo estructurado de quema de tokens y fortalecimiento de tesorería. Por su parte, Lido detalló un marco automatizado para la gestión de sus ingresos.

Todos estos movimientos estratégicos revelan un cambio de mentalidad fundamental donde los proyectos cripto comienzan a operar bajo lógicas similares a las de las empresas que pagan dividendos o recompran acciones, priorizando la sostenibilidad económica sobre el crecimiento inflacionario de sus tokens. En general, el informe señala que la sofisticación financiera ha llegado al código, permitiendo que la política monetaria de estos micro-ecosistemas se ejecute de manera autónoma y transparente.

Opera tokens DeFi directo en Bit2Me

Una integración masiva frente a riesgos sistémicos

El año en curso también trajo consigo una validación significativa desde el capital de riesgo y la tecnología de consumo. Ripple cerró el mes pasado una ronda de inversión de 500 millones de dólares, alcanzando una valoración de 40.000 millones, reafirmando su posición en el ecosistema de pagos cripto.

Simultáneamente, los mercados de predicción dieron un salto hacia el público general con el anuncio de que Google integraría las probabilidades de Polymarket en sus resultados de búsqueda, normalizando el acceso a datos basados en apuestas descentralizadas.

Sin embargo, esta madurez aún convive con riesgos latentes. Por ejemplo, incidentes como las salidas sospechosas de fondos en Balancer y la intervención radical en la cadena de Berachain para revertir un exploit recordaron a los inversores que la seguridad sigue siendo el desafío crítico en esta nueva era digital.

Compra activos digitales aquí: fácil y seguro

Cripto se afianza en la maquinaria económica global

Este año, la industria cripto dejó atrás la simple adopción para integrarse de lleno en la estructura económica global. Aunque los ETF de Bitcoin y Ethereum registraron salidas netas en los últimos meses, la infraestructura de base avanzó a gran velocidad. Empresas y fondos construyeron redes más sólidas, con stablecoins que generan rendimientos atractivos, garantías tokenizadas que las instituciones ya aceptan sin reservas y protocolos DeFi respaldados por flujos de caja genuinos.

Todo esto posiciona a las criptomonedas como un componente clave, aunque discreto, en el funcionamiento diario de la economía mundial. Actúan como lubricante en transacciones transfronterizas, financiamiento eficiente y reservas de valor estables, lo que acelera su rol en sistemas financieros tradicionales.

Certificado

Curso de Blockchain

Nivel básico

Entra en este curso donde te explicamos blockchain de una manera clara, sencilla y concisa para que tengas una idea muy clara de en qué consiste esta nueva tecnología.

GRATIS 25 lecciones

Empezar ahora